Brasileiros 60+ lideram em planejamento financeiro, mostra índice da Planejar

São Paulo – Os brasileiros acima de 60 anos mostraram os melhores resultados em comparação a outras faixas etárias quando o assunto é planejamento financeiro, segundo o Índice Planejar, criado pela Associação Brasileira de Planejamento Financeiro. 

Na média geral, o índice Planejar ficou em 52,7 pontos, considerando uma escala de 0 a 100. O indicador apurou o nível de planejamento financeiro dos brasileiros das classes A, B e C com acesso à internet com base em seus comportamentos efetivos.

Na faixa acima de 61 anos, o indicador atingiu 57,6 pontos, enquanto que, entre o grupo de 45 a 60 anos, ficou em 53 pontos. O menor índice foi registrado no grupo de 25 a 44 anos, de 51,3 pontos. Entre os jovens de 18 a 24 anos, o índice foi de 53,6 pontos.

O estudo dividiu o tema planejamento financeiro em cinco dimensões: gestão orçamentária, impacto do endividamento no orçamento, reservas e resiliência, proteção e seguros e planejamento de longo prazo.

Para a pesquisa foram ouvidos 2.000 brasileiros, sendo a maior parte do público feminino (53%), da classe C (64%) e com idade média de 40 anos. 

A ideia de lançar o indicador, segundo Ana Leoni, CEO da Planejar, é ampliar o debate sobre o tema e contribuir para direcionar estratégias capazes de aumentar o nível de planejamento financeiro dos brasileiros.

Em termos gerais, a conclusão da pesquisa é que o brasileiro consegue organizar as contas do mês, mas ainda encontra dificuldades para transformar esse controle em segurança diante de imprevistos e pensar no futuro. 

Planejamento e aposentadoria

O fato de que apenas 15,3% dos entrevistados contam com uma previdência privada é um dos principais achados do estudo, segundo a Planejar. Em outras palavras, esse número indica que há uma distância entre reconhecer a importância de se preparar para a aposentadoria e efetivamente adotar hábitos com foco nesse objetivo.

Em sua metodologia, o indicador buscou considerar as prioridades e necessidades de cada fase da vida. Segundo Hilton Notini, gestor de Riscos e consultor da Planejar neste projeto, isso foi importante para ajudar a identificar quais temas merecem maior atenção ao longo da trajetória financeira.

Segundo Leoni, planejar não se trata somente de ter o controle do orçamento ou fazer as contas fecharem no fim do mês. "É olhar para diferentes dimensões da vida financeira e entender quais devem ser priorizadas em cada fase”, afirma.

Os dados confirmam que há uma diferença considerável entre administrar as finanças no presente e se preparar para situações futuras.  

Na avaliação de Leoni, os resultados reforçam a importância de entender a função de cada recurso dentro da estratégia financeira. Em outras palavras, ter algum dinheiro investido é diferente de ter uma reserva capaz de sustentar a pessoa quando a renda é interrompida.